La gestion de patrimoine implique une expertise et un suivi personnalisé dans la prise en charge financière et le contrôle des portefeuilles des clients. Les professionnels qui s’occupent de cette mission exigent souvent une compensation juste, liée à l’ampleur des responsabilités et des possibilités de revenus selon le type de travail effectué. Dans ce document, nous analyserons les éléments qui déterminent les salaires moyens pour les professionnels de la gestion de patrimoine.
Quelques éléments à prendre en compte
Avant de pouvoir calculer le salaire moyen d’un professionnel de la gestion de patrimoine, il est nécessaire de préciser plusieurs facteurs liés à ce type de métier. Le lieu de travail et le type de client joueront un rôle important dans la définition du salaire. D’autres éléments à prendre en compte sont la formation et l’expérience professionnelle ainsi que les diverses certifications décernées par des institutions financières. Ces critères varient selon les pays et, éventuellement, selon la banque ou le courtier.
Fonctions d’un professionnel de la gestion de patrimoine
Un professionnel de la gestion de patrimoine remplit diverses fonctions, allant de l’évaluation des risques à la recherche d’investissements potentiels, en passant par la planification financière. Plus spécifiquement, il ou elle se charge de :
- Gérer les comptes bancaires, y compris les dépôts à terme, les prêts et les encours de cartes de crédit
- Évaluer la sécurité financière et les risques des entreprises
- Identifier des opportunités de placement et de diversification des portefeuilles d’investissement
- Développer des plans d’investissement, des modèles budgétaires et des conseils d’investissement
- Superviser et réévaluer les portefeuilles des clients
- Analyse des pratiques de gestion des risques
- Recommandations de produits financiers
- Conseillers et assistance juridique et fiscale
- Rédaction et mise à jour des statuts et des protocoles
- Organisation et développement des communications des clients
Quel est le salaire moyen pour un professionnel de la gestion de patrimoine ?
Le salaire moyen peut varier considérablement d’un pays à l’autre ou même d’une banque à l’autre. Selon leur éducation et le niveau de service qu’ils offrent au client, de nombreuses entreprises offrent un salaire de base plus élevé. Le salaire moyen comprend des primes et des bonus basés sur le niveau de performance des professionnels.
Salaire moyen aux États-Unis
Selon les statistiques du Bureau du recensement des États-Unis, le salaire médian pour les professionnels de la gestion de patrimoine aux États-Unis est de 60 798 $US par an en 2018. Ce salaire varié entre 50 389 $US et 68 604 $US. Le salaire variera en fonction de l’expérience, de l’emplacement et des qualifications, ainsi que des limites imposées par le courtier ou la banque pour chaque investissement. En outre, certains professionnels de la gestion de patrimoine peuvent recevoir des primes pour les services qu’ils fournissent, leurs réussites passées et leurs contributions à l’organisation.
Salaire moyen en Europe
Selon l’Association Européenne des Gestionnaires de Fortune, le salaire moyen des professionnels de la gestion de patrimoine en Europe est de 50 000 € annuellement. Ce salaire variera selon l’expérience et l’emplacement. De plus, en fonction des performances, les professionnels de la gestion de patrimoine peuvent être éligibles pour des primes. Ces primes peuvent aller de 5 000 € à 15 000 €, selon la performance de l’année.
Salaire moyen au Canada
Selon le Bureau du recensement du Canada, le salaire médian des professionnels de la gestion de patrimoine au Canada est de 99 710 $CA par an en 2018. Ce salaire peut varier entre 76 077 $CA et 122 549 $CA selon l’expérience, les qualifications, l’emplacement et les limites imposées par le courtier ou la banque pour chaque investissement.
Comparaison des salaires de la gestion de patrimoine
Ci-dessous un tableau qui compare les salaires moyens de la gestion de patrimoine à travers le monde :
| Pays | Salaire annuel moyen en USD |
|---|---|
| États-Unis | 60 798 |
| Europe | 50 000 |
| Canada | 99 710 |
Comment obtenir une qualification en gestion de patrimoine ?
L’obtention d’une qualification professionnelle en gestion de patrimoine est un procédé assez compliqué et il est conseillé de bien étudier les options avant de prendre une décision. Il existe deux principaux organismes qui accréditent des professionnels de la gestion de patrimoine : le CFA Institute et le Chartered Financial Analyst Institute (CFA Institute).
Le CFA Institute est une organisation professionnelle qui a été créée pour fournir aux investisseurs une source fiable d’informations et de connaissances sur l’investissement. Pour obtenir la qualité de Chartered Financial Analyst, un candidat doit remplir des critères d’admission, réussir un examen et faire preuve d’une solide expérience professionnelle. Une fois que ces exigences sont satisfaites, un candidat reçoit le titre de CFA.
Le Chartered Financial Analyst Institute est un organisme à but non lucratif qui offre des programmes de formation et des certificats pour les professionnels de l’investissement et de la gestion de patrimoine. La principale exigence pour obtenir le certificat est de passer un examen, qui comprend des questions sur l’investissement et la gestion des risques. Une fois le certificat obtenu, un candidat peut s’inscrire à des séminaires et des ateliers offerts par le CFA Institute pour acquérir une plus grande expertise.
Conclusion
Les professionnels de la gestion de patrimoine sont hautement qualifiés et expérimentés. Ils sont chargés de fournir des services financiers spécialisés et un soutien technique à leurs clients et, comme tous les professionnels, ils méritent une compensation juste et appropriée pour leurs efforts. Le salaire moyen pour les professionnels de la gestion de patrimoine est différent selon les pays et les entreprises. Au Canada, les salaires moyens sont d’environ 99 710 $CA annuellement, aux États-Unis d’environ 60 798 $US et en Europe d’environ 50 000 €. En plus du salaire, les professionnels qualifiés et expérimentés peuvent bénéficier de primes selon leurs performances et leurs contribuions à l’organisation.